Europa-Versicherungen: Erfolgreicher Direktversicherer in Deutschland

Der Direktversicherer Europa VERSICHERUNG bietet schon seit gut 50 Jahren Lebens- und Sachversicherungen zum günstigen Preis an. Als Direktversicherer ohne eigenen Außendienst ist sie seit 1983 tätig.

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Hannoversche: Günstiger und gut bewerteter Direktversicherer

Die Hannoversche Versicherungsgesellschaft entstand vor 140 Jahren, als 1875 in der preußischen Hauptstadt Hannover von Otto Hoffman der Preußische Beamten-Verein gegründet wurde, als Reaktion auf die schlechte Bezahlung der damaligen Beamten.

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Mannheimer Versicherungen: Vorstellung der Versicherungsangebote

Die Mannheimer Versicherungsgruppe gibt es schon seit 1879, damals war man ein reiner Transportversicherer. Im Laufe der Zeit kamen immer neue Versicherungssparten dazu, sodass man heute ein breites Spektrum an Versicherungen und Finanzdienstleistungen anbietet.

Die Versicherungsleistungen werden in Privatkunden und Firmenkunden untergliedert.

Versicherungsprodukte für den privaten Bereich

Krankenversicherung für Selbständige – Purisma® Tarifwelt

Im Bereich der privaten Krankenversicherung bietet die Mannheimer drei verschiedene Tarife aus der Purisma® Tarifwelt an:

  • Purisma® Relax für jüngere Versicherungsnehmer, denn hier ist der Eigenleistung des Versicherten am höchsten. Da man in jungen Jahren in der Regel noch nicht so krankheitsanfällig ist, lohnt sich dieser Tarif hauptsächlich für junge Leute.
  • Purisma® Pro für Versicherungsnehmer im mittleren Alter: Hier wird die Eigenleistung reduziert und die Mannheimer übernimmt schon mehr Behandlungskosten.
  • Purisma® Max für die Versicherungsnehmer im fortgeschrittenen oder Renten-Alter: Hier werden sämtliche Kosten übernommen, auch über die Höchstsätze der Gebührenordnung hinaus.

Darüber hinaus findet man bei der Mannheimer auch eine Krankentagegeldversicherung und Zusatzversicherungen für stationäre sowie ambulante Krankenhausbehandlung sowie für die private Pflege.

Privathaftpflichtversicherung
Auch hier gibt es drei Versicherungsvarianten: Die günstigste ist die Basis-Versicherung mit einer Absicherung von Personen- und Sachschäden bis eine Million Euro.

Die Komfort-Versicherung sichert bis zu einem Schaden bis drei Millionen Euro ab und der Top-Tarif bietet eine Versicherungssumme bis 15 Millionen Euro an.

Weitere interessante Zusatzbausteine findet man in den Komfort- und Top-Tarifen der privaten Haftpflichtversicherung (siehe Website der Mannheimer).

Weitere interessante Privat-Versicherungen für Selbständige:

Versicherungsprodukte für den beruflichen Bereich

Im Versicherungsbereich für Firmenkunden zeigt die Mannheimer eine große Vielfalt für verschiedene Berufsgruppen.

So können sich u. a. Juweliere, Optiker, Musikinstrumentenbauer, Weinbaubetriebe, Galeristen, Antiquitätenhändler, Freiberufler, Elektrohandwerker und Hoteliers je nach ihren Bedürfnissen gegen ihre speziellen beruflichen Risiken absichern lassen.

Darüber hinaus bietet das Versicherungsunternehmen eine Betriebs- und Berufshaftpflicht an.

(Bildquelle Artikelanfang: © GianlucaCiroTancredi #100271938/Fotolia.com)

Provinzial Nordwest: Vorstellung der Versicherungsangebote des Regionalversicherers

Die Provinzial Nordwest Versicherungsgruppe entstand im Jahr 2005, als die Provinzial Nord mit der Westfälischen Provinzial zusammengeschlossen wurde. Bei der Provinzial Nordwest handelt es sich um einen Regionalversicherer, der seinen Sitz in Münster, Düsseldorf und Kiel hat.

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HUK-Coburg Versicherungsgruppe: Vorstellung der Versicherungsangebote

Die HUK-Coburg Versicherungsgruppe gibt es seit dem Jahr 1933, als sie als “Haftpflicht-Unterstützungs-Kasse kraftfahrender Beamter e.V., Sitz Erfurt” gegründet wurde. 1950 erfolgte die Sitzverlegung nach Coburg, 1968 wurde die HUK-Coburg-Leben, 1987 die HUK-Coburg-Krankenversicherung gegründet, 1993 zählt die HUK-Coburg-Versicherungsgruppe mehr als fünf Millionen Mitglieder.

Im Jahr 2000 startet die günstige Online-Tochtergesellschaft HUK24, die ausschließlich im Internet tätig ist.

Die HUK-Coburg ist vor allem bekannt für ihre KFZ-Versicherungen, doch auch in anderen Sparten bietet sie schon viele Jahre Versicherungsprodukte an, die auch für Selbständige und Freiberufler interessant sind.

Versicherungsprodukte für den privaten Bereich

Privathaftpflichtversicherung Classic
Die Privathaftpflichtversicherung der HUK-Coburg bietet einen besonders großen Versicherungsschutz durch die höchsten Versicherungssummen auf dem Markt, bei Personenschäden maximal 15 Millionen Euro pro Person, pauschal 50 Millionen Euro bei Personen-, Sach- und Vermögensschäden.

Sie können sich bei einem Vertragsabschluss entweder über die HUK-Coburg oder die günstigere HUK24 versichern lassen.

Privatrechtsschutz für Selbständige
Die Versicherungssumme liegt bei bis zu einer Million Euro, man kann telefonische Rechtsberatung heranziehen und hat die freie Anwaltsauswahl.

Private Krankenversicherung (Vollversicherung)
Schon im ersten leistungsfreien Kalenderjahr erhält man als Versicherter drei Monate Beitragsrückerstattung.

Krankenzusatzversicherungen wie Zahnzusatzversicherung, Krankentagegeld, stationäre Zusatzversicherung, Krankenhaustagegeld und Pflegetagegeldversicherung

Berufsunfähigkeitsversicherung
Finanztest hat die Berufsunfähigkeitsversicherung der HUK-Coburg im Heft 7/13 mit “sehr gut” bewertet, insgesamt wurden damals 75 Angebote zur Berufsunfähigkeitsversicherung getestet.

Unfallversicherung
Bei einem Unfall in der Freizeit, beim Sport oder im Haushalt können Sie keine Leistungen von der gesetzlichen Unfallversicherung geltend machen. Die HUK-Coburg bietet ihren Kunden eine günstige private Unfallversicherung mit unterschiedlichen Modellen an.

Altersvorsorge für Selbständige

Die HUK-Coburg hat u. a. auch für Selbständige interessante Produkte für die Absicherung im Rentenalter in ihrem Versicherungsportfolio, darunter die Rürup-Rente, die Kapitallebensversicherung, Privatrente, Sofortrente (für alle, die sofort einen hohen Geldbetrag einzahlen können) und eine fondsgebundene Rentenversicherung.

Das Wirtschaftsmagazin Capital hat den Rürup-Tarif der HUK-Coburg als Top-Tarif eingestuft (Oktober 2013), die Kapitallebensversicherung belegt Platz 1 aller Kapitallebensversicherungen, die von dem Branchen-Informationsdienst map-report im April 2014 getestet wurden: Bei 30 Jahren Laufzeit erhält man eine Rendite von 5,8 Prozent.

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Cosmos Direkt Versicherung – Größter Direktversicherer in Deutschland

Der größte Direktversicherer deutschlandweit ist die Cosmos Direkt Versicherung, sie gehört zur Generali Gruppe, einem der führenden Versicherungskonzerne in der Welt. Im Bereich der Lebensversicherungen ist CosmosDirekt mittlerweile sogar weltweit führender Direktversicherer.

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Die Central Versicherung – Spezialisierter Anbieter auf Krankenversicherungen

Neben den Versicherungsunternehmen mit breit aufgestelltem Versicherungsangebot gibt es auch Versicherungsgesellschaften, die sich auf ein Fachgebiet spezialisiert haben, so beispielsweise die Central Versicherung, die zur Generali Deutschland Group gehört.

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AachenMünchener Versicherungsgesellschaft online

Die AachenMünchener Versicherungsgesellschaft gehört zu den großen Versicherungsanbietern in Deutschland und ist in den Generali Verbund eingebunden.

Unter dem Namen AachenMünchener agieren die beiden Gesellschaften AachenMünchener Lebensversicherung AG und AachenMünchener Versicherung AG.

Die AachenMünchener Lebensversicherung AG ist mit über fünf Millionen Kunden der zweitgrößte Lebensversicherer innerhalb Deutschlands. Schon im Jahr 1825 wurde die Gesellschaft gegründet.

Als sogenannter Vollversicherer bietet das Unternehmen alle Versicherungssparten von Altersvorsorge, Haftpflicht über Auto und Verkehr bis hin zu Gesundheit und Haus und Wohnen sowie Reise an.

Für Privatkunden bietet die AachenMünchener u. a. folgende Versicherungen an:

  • Private Rentenversicherung
  • Rürup-Rente
  • Risikolebensversicherung
  • Berufsunfähigkeitsversicherung
  • Unfallversicherung
  • Private Pflegerente
  • KFZ-Versicherung
  • Hausratversicherung
  • Wohngebäudeversicherung
  • Privathaftpflichtversicherung
  • Reiseversicherung
  • Private Krankenversicherung, auch für Selbständige

Für Geschäftskunden bietet man u. a. folgende wichtige berufliche Versicherungen an:

Die Versicherungen für Firmenkunden sind übersichtlich in einzelne Berufsgruppen unterteilt, denn jede Berufskategorie benötigt aufgrund ihrer Tätigkeiten und Berufsrisiken einen eigenen Versicherungsschutz.

Private Krankenversicherung für Selbständige

In diesem Versicherungsbereich bietet die AachenMünchener mit dem sehr beliebten Klassiker central.privat einen interessanten Vollversicherungsschutz für Selbständige und Freiberufler an:

In dem privaten Krankenversicherungspaket sind enthalten:

  • Freie Arztwahl
  • Erstattung von Heilpraktikerkosten von bis zu 1.500 Euro in zwei Jahren
  • Chefarztbehandlung sowie 2-Bettzimmer im Krankenhaus und Verlegung in ein Krankenhaus Ihrer Wahl
  • Professionelle Zahnreinigung und Erstattung von hochwertigen Versorgungsformen bei Zahnbehandlung sowie Zahnersatz
  • Weitere Leistungen für Kinder und Jugendliche bei speziellen schweren Erkrankungen, beispielsweise Delfintherapie oder therapeutisches Reiten
  • Erweiterte Vorsorge-Untersuchungen ohne Altersbeschränkung und festgelegte Zeitintervalle

Selbstbeteiligungsstufen 

central.privat1: 90% Erstattung

  • 10 % Selbstbeteiligung, maximal 750 Euro je Kalenderjahr für die Bereiche Arzt, Krankenhaus sowie Zahnbehandlung und -prophylaxe
  • 10 % Selbstbeteiligung ohne jährlichen Höchstbetrag bei Zahnersatz, Zahnkronen, Inlays und Kieferorthopädie

central.privat2: 80% Erstattung

  • 20 % Selbstbeteiligung, maximal 1.500 Euro je Kalenderjahr für die Bereiche Arzt, Krankenhaus sowie Zahnbehandlung und -prophylaxe
  • 20 % Selbstbeteiligung ohne jährlichen Höchstbetrag bei Zahnersatz, Zahnkronen, Inlays und Kieferorthopädie

central.privat3: 70% Erstattung

  • 30 % Selbstbeteiligung, maximal 3.000 Euro je Kalenderjahr für die Bereiche Arzt, Krankenhaus sowie Zahnbehandlung und -prophylaxe
  • 30 % Selbstbeteiligung ohne jährlichen Höchstbetrag bei Zahnersatz, Zahnkronen, Inlays und Kieferorthopädie

Je höher die Selbstbeteiligung des Versicherten ausfällt, desto niedriger wird der monatliche Versicherungsbeitrag für die private Krankenversicherung.

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Allianz Versicherungen online

Das Versicherungsunternehmen Allianz bietet Privat- wie Geschäftskunden ein sehr breit gefächertes Versicherungsangebot an. Der wichtigste Versicherungsmarkt der Allianz ist Deutschland, wo sie schon seit 1890 tätig ist.

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AXA Versicherungen online

Ein weiteres großes Versicherungsunternehmen in Deutschland ist die AXA. Ihre Entstehungsgeschichte reicht weit zurück ins 19. Jahrhundert, als sie im Jahr 1839 von angesehenen Kaufleuten gegründet wurde. Damals hießt die Versicherungsgesellschaft Colonia.

Sie war das erste Unternehmen, das in seinen Feuerversicherungen auch Schäden abdeckte, die durch Löscharbeiten entstanden.

Im 20. Jahrhundert kam es zu einigen bedeutsamen Fusionen mit anderen Versicherungsunternehmen, sodass die AXA seitdem weltweit vertreten ist und zu den größten Versicherungsgesellschaften international gehört. Über 100 000 Mitarbeiter sind für die AXA tätig.

Leistungsportfolio der AXA

Für Selbständige, Freiberufler und Existenzgründer sind folgende Versicherungen von der AXA attraktiv:

Wer sich genauer über die einzelnen Versicherungen der AXA informieren möchte, kann sich auf deren Website zusätzliche Informationen holen und online Versicherungsangebote anfordern.

Wer das persönliche Vier-Augen-Gespräch mit einem AXA-Versicherungsberater vorzieht, findet sehr schnell über das Suchformular einen oder mehrere AXA-Betreuer vor Ort. Ich selbst habe für meinen Ort 10 Betreuer im Radius von 20 bis 25 Kilometern gefunden.

Ein weiteres interessantes Beratungsangebot sind die 360°-Beratungen der AXA.

Der gesundheitsservice360° bietet Ihnen für Ihre Gesundheit umfassende Vorsorgeleistungen und Präventionsangebote zu den Themen Bewegung und Ernährung an. Über die medizinische Hotline erreichen Sie immer einen kompetenten Ansprechpartner für Ihr gesundheitliches Anliegen. Zu diesem Programm gibt es auf dem AXA-Internetauftritt eine PDF-Broschüre mit weiteren Infos.

Der plan360° bietet Ihnen eine Rundum-Beratung zu den wichtigen Lebensbereichen Vermögensplanung, Altersvorsorge, Existenzsicherung und Schutz des Eigentums.

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DEVK Versicherungen online

Die DEVK-Versicherungsgesellschaft gibt es schon seit 1886 und hat mehr als vier Millionen Kunden. Damit gehört sie zu den größten Versicherungsgesellschaften Deutschlands.

Vom Versicherungsportfolio deckt sie sehr viele Bereiche ab, wie Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit, Unfall, Krankenversicherung, Haftpflicht, KFZ, Leben, Haus und Wohnen, um nur die wichtigsten zu nennen.

Die Unternehmenszentrale der DEVK liegt in Köln, darüber hinaus gibt es noch ungefähr 1.200 Geschäftsstellen deutschlandweit.

Ursprünglich war das Versicherungsunternehmen auf die Bedürfnisse von Angestellten von Verkehrsunternehmen (vor allem von der Bahn) spezialisiert, doch seit den 1970er-Jahren können auch alle anderen Arbeitnehmer wie Selbständige die Versicherungsleistungen der DEVK in Anspruch nehmen.

Die DEVK gehört zu den fünf größten Versicherungsunternehmen in der privaten Krankenversicherung.

Leistungsportfolio der DEVK

Für Selbständige, Freiberufler und Existenzgründer sind folgende Versicherungen von der DEVK attraktiv:

Wer sich über die einzelnen Versicherungsarten der DEVK genauer informieren möchte, findet ausführliche Informationen auf deren Internetauftritt.

Für die meisten der oben genannten Versicherungen können Sie online bei der DEVK vorab ein unverbindliches Angebot mithilfe der Online-Rechner einholen. Dieses Angebot verpflichtet Sie zu nichts und dient nur zur ersten Orientierung anfallender Versicherungskosten.

Wer persönlich beraten werden möchte, kann sich über ein Online-Formular Versicherungsberater in seiner Nähe einschließlich der Kontaktdaten heraussuchen.

DEVK Bewertungen

Das Vergleichsportal Check24 hat das Versicherungsunternehmen mit 4,5 von 5 maximal möglichen Sternen ausgezeichnet. In der Bewertung spiegeln sich Kundenzufriedenheit und ein günstiges Preis-Leistungs-Verhältnis der Versicherungstarife wider.

Genauso bewertet eKomi, ein Anbieter von Online-Bewertungstools, die DEVK. Mit 4,5 von 5 möglichen Sternen, einer positiven Kundenbewertung von über 95 Prozent und schlechten Kundenbewertungen von nur 2,13 Prozent hinterlässt auch hier das Versicherungsunternehmen einen sehr positiven Eindruck.

(Bildquelle Artikelanfang: © GianlucaCiroTancredi #100271938/Fotolia.com)